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天翼网   2019-12-14 11:17   
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最右www.ixiaochuan.cn,  请宁波市政府相关部门就【甬政发〔2018〕17号】文件的实施细则进行说明,  

  

  根据2019年11月22日在重庆city人力资源战社会保证网公布的《“千名硕士进潼北”2019年下半年Assess应聘简章》(如下简称《简章》)(http://rlsbj.cq.gov.cn/c/2019-11-22/525178.shtml)请求,我区于2019年12月12日—13日在西北师范大教考面组织了“千名硕士进潼北”2019年下半年Assess应聘。本场Assess总成绩及进入体检人员名单已在重庆city潼北区人力资源战社会保证局官网(http://www.cqtn.gov.cn/www/tnrsj/index/)私布。现将残剩岗位情况予以私布(详见附件),残剩岗位归入黑龙江大教考面继绝应聘(中小教教育科教研究所岗位除了中),具体应聘请求战程序按照《简章》执止。



  下一场报名、测验Assess时间战地面



  黑龙江大教考面



  报名时间:2019年12月17日(周二)上午9:00—12:00;



  报名地面:黑龙江大教(北岗校区)。



  测验Assess时间地面:报名现场通知。



  联系电话:潼北区人力社保局023-44558307



  潼北区教育Appoint员会023-44576039



  面击下载>>>



  2019年下半年“千名硕士进潼北”Assess应聘事业单位工作人员残剩岗位表.docx



  2019年12月13日



  original:“千名硕士进潼北”2019年下半年Assess应聘事业单位工作人员残剩岗位私布暨黑龙江大教考面应聘私告



  文章来源:http://rlsbj.cq.gov.cn/c/2019-12-13/525909.shtml



  

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  弯播吧12月14日讯 北京时间12月14日早晨23:00,西甲第17轮,巴萨将在客场对阵皇家社会。赛前,巴萨私布了本场比赛的大名单,阿尔巴、塞梅多伤愈复没,阿图尔、登贝莱伤缺。



  巴萨对阵皇家社会大名单



  门将:1-特尔施特根、13-内托



  后卫:2-塞梅多、3-皮克、6-托迪博、15-朗格莱、18-阿尔巴、23-乌姆蒂蒂



  中场:4-拉基蒂奇、5-布斯克茨、19-阿莱尼亚、20-罗贝托、21-德容、22-比达尔



  前锋:9-苏亚雷斯、10-梅西、17-格列兹曼、27-C-佩雷斯、31-法蒂



  (灰月)



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浙商日添利 : 浙商日添利货币市场基金基金合同

时间:2019-12-14 10:01:14 中财网
原标题:浙商日添利 : 浙商日添利货币市场基金基金合同
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浙商
基金管理有限公司








浙商日添利
货币市场
基金


基金合同























基金管理人:
浙商基金管理有限公司


基金托管
人:
中国建设
银行
股份有限公司









目录
第一部分前言........................................................ 1
第二部分释义........................................................ 3
第三部分基金的基本情况.............................................. 8
第四部分基金份额的发售............................................. 10
第五部分基金备案................................................... 12
第六部分基金份额的申购与赎回....................................... 13
第七部分基金合同当事人及权利义务................................... 21
第八部分基金份额持有人大会......................................... 28
第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序..................... 36
第十部分基金的托管................................................. 39
第十一部分基金份额的登记........................................... 40
第十二部分基金的投资............................................... 42
第十三部分基金的财产............................................... 50
第十四部分基金资产估值............................................. 51
第十五部分基金费用与税收........................................... 55
第十六部分基金的收益与分配......................................... 58
第十七部分基金的会计与审计......................................... 60
第十八部分基金的信息披露........................................... 61
第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................... 68
第二十部分违约责任................................................. 70
第二十一部分争议的处理和适用的法律................................. 71
第二十二部分基金合同的效力......................................... 72
第二十三部分其他事项............................................... 73
第二十四部分基金合同内容摘要....................................... 74
第一部分 前言




一、
订立本基金合同的目的、依据和原则


1

订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益,明确基金合同当事人的
权利义务,规范基金运作。



2

订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法

(
以下
简称

《合

法》
”)
、《中华人民共和国证券投资基金法》
(
以下简称

《基金法》
”)
、《
公开募

证券投资基金运作管理办法》
(
以下简称

《运作办法》
”)
、《证券投资基金销售
管理办法》
(
以下简称

《销售办法》
”)
、《
公开募集
证券投资基金信息披露管理办
法》
(
以下简称

《信息披露办法》
”)
、《货币市场基金管理暂行规定》、《关于货币
市场基金投资等相关问题的通知》、《证券投资基金信息披露编报规则第
5
号〈货
币市场基金信息披露特别规定〉》
、《公开募集开放式证券投资基金流动性管理规
定》(以下简称“《流动性
风险管理
规定》”




他有关法律法
规。



3

订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。



二、
基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件,其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,如与
基金合同有冲突,均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。



基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人,其持有基金份额的行为本身即表明其
对基
金合
同的承认和
接受。



三、
浙商日添利
货币市场基金
由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其
他有关规定募集,并经中国证券监督管理委员会
(
以下简称

中国证监会
”)
注册




中国证监会对本基金募集的
注册
,并不表明其对本基金的
投资
价值

收益

市场前景等
做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。



基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。



投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书
、基金产品资料概要
等信息



披露文件,自主判断基金的投资价
值,
自主
做出投资决
策,自行承
担投资风险。



四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的,如与基金合同有冲突,以基
金合同为准。

五、本基金按照中国法律法规成立并运作,若
基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致,应当以届时有效的法律法规的规定为准。

六、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的
50%
,但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过
50%
的除
外。

七、本基金合同
约定的
基金产品资料概要的编制、披露及更新
要求





披露办法



之日起一年后开始执行





第二部分 释义




在本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:


1、基金或本基金:指
浙商日添利
货币市场基金
2、基金管理人:指
浙商基金管理有限公司
3、基金托管人:指
中国建设银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同:指《
浙商日添利
货币市场基金
基金合同》及对
本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《
浙商日添利

币市场基金
托管
协议
》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书:指《
浙商日添利
货币市场基金
招募说明书》及其
更新
7、基金份额发售
公告:指《
浙商日添利
货币市场基金
基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要:指《
浙商日添利货币市场基金
基金产品资料概要》
及其更新
9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》:指
《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不
时做出的修订
11、《流动性
风险管理
规定》:指
《公开募集开放式证券投资基金流动性管
理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《销售办法》:指
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时
做出的修订
13、《

息披露办法》:指

公开募集
证券投资基金信息披露管理办法》及
颁布机关对其不时做出的修订
14、《运作办法》:指

公开募集
证券投资基金运作管理办法》及颁布机关
对其不时做出的修订
15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构:
指中国人民银行和
/
中国银行保险监督管理委
员会



17、基金合同当事人:指
受基金合同约束,根
据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人
投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基
金的、在中华人
民共和国境内

法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22、基金销售业务:指
基金管理人或销售
机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务


23、销售机构:指
浙商
基金
管理有限
公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件,取得基金
销售
业务资格并
接受
基金
管理人委托
,办理基金销
售业务的机构
24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册
和办理非交易过户

25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为
浙商基金管
理有
限公司
或接受
浙商基金管理有限公司
委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其
持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的
、记录投资人通
过该销售机

办理认购、申购、赎回、转换

转托管
及定期定额投资
等业务而引起
的基金份
额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确
认的日期
29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现
后,基金财



产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以
公告的日期
30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结
束之日止的期间,最长
不得超过
3
个月
31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日:指上海
证券交易所、深
圳证券交易所的正常交易日
33、T
日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
34、T+n
日:指自
T
日起第
n
个工作日
(
不包含
T

)

n
为自然数
35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》:指《
浙商基
金管理
有限公司
开放式基金业务规则》,是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管
理人
和投资人共同遵守
38、认购:指在基金募集期内,投资人
根据基金合同和招募说明书的规定

请购买基金份
额的行为
39、申购
:指
基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
40、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同
和招募说明书

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金
的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间
实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每



日、扣款
金额及扣
款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及
受理
基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请
(
赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申



请份额总数后的余额
)
超过上一开放日基金总份额的
10%
45、元:指人民币元
46、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用
基金财产带来的成本和费用的节约
47、摊余成本法:指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并

虑其买入时的溢
价与折价,在剩
余存续期内平均摊销,每日计提损益
48、每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益
49、7
日年化收益率:指以最近
7

(
含节假日
)
收益所折算的年资产收益率
50、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该
笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用
51、基金
份额
分类:

本基金分设两类基金份额:
A
类基金份额和
B
类基金
份额。两类基金份额分设不同的基金代码,收取不同的
销售服务费并分别公布每
万份基金已实现收益和
7
日年化收益率
52、A
类基金份额:指按照
0.25
%
年费率计
提销售服务
费的
基金
份额类别
53、B
类基金份额:指按照
0.01
%
年费率计提销售服务费的基金份额类别
54、升级:指当投资

在单个基金
账户
保留的
A

基金份额达到
B

基金
份额的最低份额要求时,基金的登记机构自动将投资

在该基金
账户
保留的
A

基金份额全部升级为
B

基金份额
55、降级:指当投资

在单个基金
账户
保留的
B

基金份额不能满
足该


金份额

最低份额要求时,基金的登记机构自动将投资

在该基金
账户
保留的
B

基金份额全部降级为
A

基金
份额
56、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
57、基金资产净值:
指基金资产总值
减去基金负债后的价值
58、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
59、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净


每万份基金已实现收益

7
日年化收益率
的过程
60、流动性受限资产:是指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无



法以合理价格予以变现的资产,包
括但不限于到期日在
10
个交
易日以上的逆回
购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票
、流通
受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让
或交易的债券等
61、指定



指中国
证监会
指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指
定互联网网站
(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披
露网站)等媒介
62、不可抗力:指本
基金
合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件。







第三部分 基金的基本情况




一、基金名称


浙商日添利
货币市场
基金





二、基金的类别


货币市场
基金





三、基金的运作方式


契约型开放式





四、基金的投资目标


在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获取高于业绩比较基准
的投资回报。






五、基金的最低募集份额总额


本基金的最低募集份额总额为
2
亿份。








基金份额
发售
面值和认购费用


本基金基金份额发售面值为人民币
1.00
元。



本基金
不收取认购费







七、基金存续期限


不定期





八、
基金份额类别设置


1
、基金份额分类


本基金按照招募说明书规定的规则,对投资者持有的基金份额按照不同的费
率计提销售服务费用,因此形成不同的基金份额类别。本基金设
A
类基金份
额、



B
类基金份额,两类基金份额单独设置基
金代码,并分别公布每万份基金已实现
收益和七日年化收益率




2
、基金份额类别的限制


本基金
A
类基金份额、
B
类基金份额的限制具体见招募说明书。基金管理
人可以调整认(
申)购各类基金
份额的具体限制
。基金管理人必须在调整前依据
《信息披露办法》的有关
规定在指定媒介上公告。



3
、基金份额的升降级


本基金各类基金份额升降级的数量限制及规则,由基金管理人在招募说明书
中规定。



在不损害基金份额持有人利益的前提下,基金管理人
可以与基金托管人协商
一致后,调整基金份额升降级
的数量限制及规则等,基金管理人必须在调整实施
前依照《信息披露
办法》的规定在指定媒介上刊登公告。



4
、基金管理人
可根据基金实际运作情况,经与基金托管人协商一致,在不
违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,
增加新的基金

额类别,或取消
某基金份额类别,或对基金份额分类办法及规则进行调整并公
告,且无需召开持有人大会审议








第四部分 基金份额的发售



一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象


1
、发售时间


自基金份额发售之日起最长不得超过
3
个月,
具体发
售时间见基金份额发售
公告。



2
、发售方式


通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单
见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的
变更
销售机构的相关公告。



销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。认购的确
认以登记机构的
确认结果为准,
对于认购申请及认
购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法
权利。



3
、发售对象


符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他

资人




二、基金份额的认购


1
、认购费用


本基金不收取认购费




2
、募集期利息的处理方式


有效认购款项在
募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。



3
、基金认购份额的计算


基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列
示。



4

认购
份额
余额的处理方式


认购份额的计算保留到小数点后

位,小数点

位以后的部分四舍五入,由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。





基金份额认购金额的限制


1

投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。




2

基金管理人可以对每个基
金交易账户的单笔最低认
购金额进行限制,具
体限制请参看招募说明书
或相关公告




3

基金管理人可以对募集期间的
单个投资人的累计认购金额进行限制,具
体限制和处理方法请参看招募说明书
或相关公告




4

基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额。认购一经受理不得
撤销





第五部分 基金备案




一、基金备案的条件


本基金自基金份额发售之日起
3
个月内,在基金募集份额总额不少于
2
亿份,
基金募集金额不少于
2
亿元人民币且基金认购人数不少于
200
人的条件下,基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在
10
日内
聘请

定验资机构验资,自收到验资报告之日起
10
日内,向中国证监会办理基金备案
手续。



基金募集达到基金备案条
件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金
合同》生效事宜
予以公告。

基金
管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束
前,任何人不得动用。



二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式


如果募集期限届满,未满足
基金备案
条件,基金管理人应当承担下列责任:


1
、以其固有财产承担因
募集行为而产生的债务和
费用;


2
、在基金募集期限届满后
30
日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同
期存款利




3
、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及
销售
机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和
销售
机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。



三、基金存续
期内的基金份


有人数量和资产规模


《基金合同》生效后,
连续二十个工作日出现
基金份额持有人数量不满
二百
人或者基金资产净值低于
五千万

情形
的,基金管理人应当
在定期报告中予以披

;连续
六十
个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会
报告并提
出解
决方案,如转
换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基
金份额持有人大会进行表决。



法律法规
或基
金合同
另有规定时,从其规定。




第六部分 基金份额的申购与赎回




一、申购和赎回场所


本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售
机构
将由基金管理人
在招募
说明书或其他相
关公告
中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构,
并在管理人网站公示
。基金投资者应当

销售机构办理基金销售业务的营业
场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。



二、申购和赎回的开放日及时间


1

开放日及
开放时间


投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日
的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。



基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊
情况,基金管理

有权
视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,
但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介
上公告。



2

申购、赎回开始日及业务办理时间


基金管理人自基金合同生效之日起不超过
3
个月
开始办理申购,具体业务办
理时
间在申购开始公告中规定。



基金管理人自基金合同生效之日起不超过
3
个月
开始办理赎回,具体业务办
理时间在赎回开
始公告中规定。



在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介
上公告申购与赎回的开始时间。



基金管理人不得在基金合
同约定之外的日
期或者时
间办理基金份额的申购
或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或
转换申请
且登记机构确认接受
的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。



三、申购与赎回的原则


1
、“确定价”原则,即申购、赎
回价格以每份基金份额净值为
1.00
元的基
准进行计算



2


金额申购、份额赎回


原则,即申购以金额申请,赎
回以份额申请;



3

当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;


4

赎回遵循

先进先出


原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回;基金管理人可在
不违

法律法规的情
况下,对上述
原则进行调整。基金
管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒


公告。



四、申购与赎回的程序


1

申购和赎回的申请方式


投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提

申购或赎回的申请。



2

申购和赎回的款项支付


投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付
申购
款项,申

成立
;登记机构确认基金份额时,申购生效。



基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立
;登记机构确认赎回时,赎回生效




投资人
T

赎回申请成功后,基金管理人将在
T

2

(
包括
该日
)
内支
付赎
回款项


如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系
统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则
赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停
赎回或
延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法按照本基金合同有关条款处
理。



3

申购和赎回申请的确认


基金管理人
应以
开放日开放时间
结束前受理
有效
申购和赎回申请的当天作
为申购或赎回申请日
(T

)
,在正常情况下,本基金登记机构在
T+
1
日内对该交
易的有效性进行确认。

T
日提交的有效申请,投资



T+
2


(
包括该日
)


到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不
成功,则申购款项退还给投资人。



销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请。申购、
赎回的确认以登记机构的确认结果为准。

对于申请的确认情况,投资者应及时查询。



五、申购和赎回的数量限制



1、基金
管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额,具体规定请参见招募说明书或相关公告。

2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额,具
体规定请参见招
募说明书或相关
公告。

3、基金管理人可以规定全部份额和某类基金份额的单个投资人累计持有的
基金份额上限,具体规定请参见招募说明书或相关公告。

4、基金管理人有权规定本基金的总规模限额,以及全部份额和某类基金份
额的当日申购金额上限,
具体规定请参见招募说明书或相关公告。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金
管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,
具体规定请参见相关公告。

6、基金
管理
人可在
不违

法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额
和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整
实施
前依照《信息披露办法》的
有关规定在指定媒

上公告。



六、申购和赎回的价格、费用及其用途


1、本基金不收取申购费用和赎回费用。

2、本基金的
申购、赎
回价格为每份基金单位
1.00
元。

3、发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
5

交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于
5%
且偏离度为负
的情形时,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基
金总份额
1%
以上的赎回申请征收
1%
的强制赎回
费用,并将上述
赎回费用全额
计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大
化的情形除外。

4、当本基金前
10
名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额
50%

且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票
据、政策性金融债券以及
5
个交
易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于
10%
且偏离度为负
时,基
金管理人应当对当日单个基金份额持有人超过基金总份额
1%
以上的赎回
申请征收
1%
的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。




5、申购份额的计算及余额的处理方式详见招募说明书


6、赎回金额的
计算及余额
的处理方式详见招募说明书。

7、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况制定基金促销计划,定期和不定期地开展基金促销活动。





拒绝或暂停申购的情形


发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂
停接受投资人的申购申请:


1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证
券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。

4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
额持有人利益时。

5、基金资产规模过大,使基
金管理人无法找
到合适的
投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,
或发生其他
损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、当一笔新的申购申请被确认成功,使本基金总规模超过基金管理人规定
的本基金总规模上限时;或使本基金当日申购金额超过基金管理人规
定的当日申
购金额上限时;
或使本基金当日申购金额超过基金管理人规定的
基金单日净申购
比例
上限时;
或该投资人累计
持有的份额超过单个投资人累计持有的份额上限
时;或该投资人当日申购金额超过单个投资人
单日或单笔
申购金额上限



7、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异
常情况导致基金
销售系统、基金
销售支付结算系统、基金登记系统、基
金会计系
统等无法正常运行。

8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额

的比例达到或者超过
基金份额总数的
50%
,或者
有可能导致投资者
变相规

前述
50
%
比例要求
的情形。

9、当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。




发生上述第
1

2

3

5

7

9

10
项暂停申购情形
之一
且基金管理人决定
暂停接收申购
申请
时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒

上刊登暂停申购
公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项
本金
将退还给投资人。

在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。





暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形


发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项:


1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。

4、连续
两个
或两个以上
开放日发生
巨额赎回。

5、基金管理人、基金托管人、登记机构、
销售机构、
支付结算机构等因异
常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系
统等无法正常运行。

6、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他
重大事项,继续接
受赎回可能会影响或损害
现有
基金份额持有人利益时。

7、当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产
出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。

8、法律法规规定或中
国证监会认定的

他情形。



发生上述情形时
且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人赎回申请或延
缓支付赎回款项时
,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,
基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请

占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第
4
项所述情形,按基金合同的相关条款处理
。基金份额持有人在申请赎回时可事
先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理
人应及时恢复赎回业务的办理并公告。





巨额赎回的情形及处理方式



1

巨额赎回的认定


若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请
(
赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额
)
超过前一开放日的基金总份额的
10%
,即认为是发生了巨额赎回。



2

巨额
赎回
的处理方式


当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。




1
)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。




2
)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的
赎回申请而进行
的财产变现可能
会对基金资产净值造成较大
波动时,基金管理人在当日接
受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的
10%
的前提下,可对其余赎回申请延期办理
(单个基金份额持有人当日赎回份额超过
上一日基金总份额
30%
以上的情形下除外




于当日的赎回申请,应当按单个
账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎
回部分
,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回
的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,
当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延
期的赎回申请与
下一开放日赎回
申请
一并处理,无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请
时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。




3
)若基金发生巨额赎回,在单个基金份额持有人超过基金总份额
30%

上的赎回
申请的情形下,基金管理人应当延期办理赎回申请。

对于当日的赎回申
请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的
比例,确定当日受理的赎回份
额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。

选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择
取消
赎回的,当日未
获受理的部分赎
回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开
放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎
回金额,以此类推,
直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选
择,投资人未能赎回部分作自动
延期赎回处理。





4
)暂停赎回:连续
2
个开放
日以上
(
含本数
)
发生巨额赎回,如基金管理
人认为有必要,可暂停接
受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项,但不得超过
20
个工作日,并应当在指定
媒介
上进行公告。



3

巨额赎回的公告


当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理
人应当通过邮寄
、传真或者招

说明书规定的
其他方式在
3
个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
法,



日内在
指定媒介上刊登公告






暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告


1

发生上述暂停申
购或赎回情况的
,基金管理人
在规定期限内在指定媒

上刊登暂停公告。



2

如发生
暂停的时间为
1
日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介

刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近
1
个开放日的
各类基金份额的每
万份基金已实现收益和
7
日年化收益率




3
、如发生暂停的时间超过
1
日但少于
2
周(含
2
周),暂停结束,基金重新
开放申购或赎回
时,基金管
理人依照有关法律法规的规定在指定媒介上刊登基金
重新开放申购或赎回公告,并公布最近
1
个工作日的各类基金份额的每万份基金
已实现收益和
7
日年化收益率。



4


发生暂停的时间超过
2
周,暂停期间,基金管理人应每
2
周至少刊登
暂停公告
1
次。当连续暂停时间超过
2
个月的,基
金管理人可以调整刊登公告的
频率。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人依照有关法律法规的
规定在指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近
1
个工作
日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率。

十一

基金
转换


基金管理
人可以根
据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换
费,相关规则由基金管理人届时根据相关
法律法规及本基金合同的规定制定并公
告,并提前告知基金托管人与相关机构。



十二

基金的非交易过户


基金的非交
易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行
等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论



在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。



继承是指基金份额持有人死亡,其
持有的基金份额
由其合法的继承

继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料,对于符
合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。



十三

基金的转托管


基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。



十四

定期定额投资计划


基金管理人可
以为投资人办
理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或
更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。



十五

基金
份额
的冻结和解冻


基金登记机构只受理国
家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。



十六、基金份额的转让


在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份
额转让的申请并
由登记机构
办理
基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,
基金份额持有人
应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。




第七部分 基金合同当事人及权利义务




一、基金管理人


(一)
基金管理人简况


名称:
浙商基金管理有限公司


住所:
浙江省杭州市下城区环城北路
208

1801



办公地址:上海市浦东新区陆家嘴西路
99
号万向大厦
10



法定代表人:
肖风


设立日期:
2010

10

21



批准设立机关及批准设立文号:
中国证监会证监许可【
2010

1312



组织形式

有限责任公司


注册资本:
3
亿元人民币


存续期限:
持续经营


联系电话:
021
-
603508
19


(二)
基金管理人的权利与义务


1
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关
规定,基金管理人的权利包括
但不限于:



1
)依法募集

金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和
《基金合同》独立运用
并管理基金财产;



3
)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;



4
)销售基金份额;



5

按照规定
召集基金份额持有人大会;



6
)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如
认为基金托管

违反了《基金合
同》及国家有关法律规定,应
呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;



7
)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;



8
)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处



理;



9
)担任或委托其他符合条件的机构
担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用;



10
)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购

赎回
和转换

请;



1
2

在不违反法律法规和监管规
定且对基金份额
持有人利益
无实质不利影
响的前提下,为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项,基金管理人有权代表
基金份额持有人以基金资产作为抵押进行融资;



13

以基金管理人
的名义,代表
基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;



1
4
)选择、更换律师事务所、会计师
事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构;



1
5
)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换

非交易过户
、转托管和收益分配等
业务规则;



1
6
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权
利。



2
、根据
《基金法
》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:



1
)依法募集

金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金
份额的发售、申购、
赎回和登记事宜;



2
)办理基金备案手续;



3
)自《基金合同》生效之日起
,
以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理
和运用
基金财产;



4
)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;



5
)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立

对所管
理的不
同基金分

管理,
分别记账,进行证券投资;



6
)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外

不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财
产;



7
)依法接受基金托管人的监督;




8

采取适当合理的措施使计算基金份额认购
价格
、申购、赎回
对价
和注
销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告
各类
基金份额的
基金净值
信息

每万份基金已实现收益和七日年化收益率




9
)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;



10
)编制季度
报告

中期
报告
和年度
报告;



11

严格按照《
基金
法》
、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露
及报告义务;



12
)保
守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;



13
)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;



14
)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;



15
)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基
金份额持有人大会;



1
6
)按规定保
存基金财产管
理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料
15
年以上;



17
)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;



18
)组织并参加基金财产清算小组

参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;



19
)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;



20
)因违反《基金合同》导致基金财产
的损失或损害基金份额持
有人合法
权益时

应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;



21
)监督基金托管
人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;




22
)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;



23
)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;



24
)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承
担全部募集费用,将已募
集资金并加计银
行同期存
款利息在
基金募集期结束后
30
日内退还基金认购人;



25
)执行
生效的基金份额持有人大会的
决议




26
)建立并保存基金份额持有人名册;



27
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



二、基金托管人


(一)
基金托管人简况


名称:
中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行


住所:
北京市西城区金融大街
25



法定代表人:
田国立


成立时间:
2004

9

17



批准设立机关和批准设立文号:
中国银行业监督管理委员会银监复【
2004

143



组织形


股份有限公司


注册
资本

贰仟伍佰
亿壹仟零
玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整


存续期间:
持续经营


基金托管资格批
文及文号:
中国证监会证监基字
[1998]12



(二)
基金托管人的权利与义务


1
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于:



1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;



2
)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;




3
)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法
律法规行为,对基金财产
、其他当事人的
利益造成
重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采
取必要措施保护基金投资者
的利益;



4
)根据相关市场规则,为基金开设证券
账户
、为基金办理证券交易资金
清算




5
)提议召开或召集基金份额持有人大会;



6
)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;



7
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。



2
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于:



1
)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;



2
)设立专门的基金托管部门,
具有符合要求的营业场所
,配备足
够的、
合格的
熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;



3
)建立健
全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;



4
)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;



5
)保管由基金管
理人代表基金签订的
与基
金有
关的重大合
同及有关凭
证;



6
)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户

按照《基
金合同》的约
定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;



7
)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;



8
)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、
基金份额净值、
各类基
金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率;



9
)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;



10
)对基金财务会计报告、
季度
报告

中期


和年度基金报告出具意见,

明基金管理人在
各重要方面的
运作是否严格按照《基金合同》
及托管协议
的规



定进行;如
果基金管理人有未执行《基金合同》
及托管协议
规定的行为,还应当
说明基金托管人是否采取了适当的措施;



11
)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
15
年以
上;



12
)建立并保存基金份额持有人名册;



13
)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;



14
)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;



15
)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持
有人
大会或配合基金份额持有人
依法召集基金份
额持有人大会;



16
)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金
管理人的投资运作;



17
)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;



18
)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;



19
)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;



20
)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损
失时,应为基金份额持有人
利益
向基金管理人追
偿;



21
)执行生效的基金份额持有人大会的
决议




22
)法律
法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



三、基金份额持有人


基金投资者
持有
本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。



同一类别
每份基金份额具有同等的合法权益。



1
、根据《基金法
》、《运作办法》
及其他有关规
定,基金份额


人的权利



包括但不限于:



1
)分享基金财产收益;



2
)参与分
配清算后的剩余基金财产;



3
)依法申请赎回其持有的基金份额;



4
)按照规定要求召开基金份额持有人大会
或者召集基金份额持有人大会




5
)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;



6
)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;



7
)监督基金管理人的投资运作;



8
)对基金管理人、基金托管人、基金
服务
机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;



9
)法律法规及中国
证监会规定的和《基金
合同》约
定的其他
权利。



2
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人
的义务
包括但不限于:



1
)认真阅读并遵守《基金合同》
、招募说明书等信息披露文件




2
)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,
自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,
自行承担投资风险;



3
)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;



4
)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的
费用;



5
)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;



6
)不从
事任何有损
基金及其他《基金合
同》当事人合法
权益
的活动;



7
)执行生效的基金份额持有人大会的
决议




8

返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;



9
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。




第八部分 基金份额持有人大会




基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。



本基金份额持有人大会不设日常机构。



一、召开事由


1
、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份
额持有人大会:



1
)终止《
基金合同》;



2
)更换基金管理人;



3
)更换基金托管人;



4
)转换基金运
作方式;



5
)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
或销售服务费,法律法规要
求提高的除外




6
)变更基金类别;



7
)本基金与其他基金的合并;



8
)变更基金投资目标、范围或策略;



9
)变更基金份额持有人大会程序;



10
)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;



11
)单独或合计持有本基金总份额
10%
以上(含
10%
)基金份额的基金
份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同
)就同一事项书
面要求召开基金
份额持有人大会




12
)对基金
合同
当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;



13
)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。



2
、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额
持有人大会:



1
)调低基金管理费、基金托管费
和其他应由基金承担的费用




2
)法律法规要求增加的基金费用的收取;



3


法律法规和
本基金合同规定的范围内调低基金的销售服务费率或




对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下
变更收费方式




4

因相应
的法律法规发生变动而应
当对《基金合同
》进行修
改;



5
)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实
质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生
重大
变化;



6
)在不影响现有持有人利益和不违反法律法规的情况下,调整基金份额
类别设置;



7
)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以
外的其他情形。



二、会议召集人及召集方式


1
、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集;


2
、基金管理人未按规定召集或不能召

时,由基金托管人召集;


3
、基金
托管人认
为有必要召开基金份额
持有人大会的,
应当向
基金管理人提出
书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10
日内决定是否召集,并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60

内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金
托管人自行召集
,并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理人,基金
管理人应当配合




4
、代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收
到书面
提议之日起
10
日内决定是否召
集,并书面告知
提出提议的基金份额持有
人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,
应当自出具书面决定之日起
60
日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金
份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人
应当自收到书面提议之日起
10
日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之
日起
60
日内召开
并告知基金管理人,基金管理人应当配合




5
、代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的
基金
份额持有人就同一事项要求

开基金份额持
有人大会,
而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代



表基金
份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,
基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。



6
、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。






三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式


1
、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前
30
日,在指定媒


告。基金份额
持有人大会通知
应至少载明以下
内容:



1

会议召
开的时间、地点和会议形式;



2
)会议拟审议的事项、议事程
序和表决方式;



3
)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;



4
)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点




5
)会务常设联系人姓名及联系电话;



6
)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;



7
)召集人需要通知的其他事项。



2
、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具
体通讯方式、委托的公证机关及
其联
系方式和联
系人、书面表决
意见寄交的截止时间和收取方式。



3
、如召集人为基金
管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决
意见的计票效力。



四、基金份额持有人出席会议的方式


基金份额持有人大会可通过现
场开会方式

通讯开会方式



法规、中国

监会允许的其
他方式
召开,会议的召开方式由会议召集人确定。




1
、现
场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或
基金
托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:



1
)亲自出席会议者持有
有关证明文件
、受托出席会议者
出示
的委托人的
代理投票授权委托证明
及有关证明文件
符合法律法规、《基金合同》和会议通知
的规定,并且持
有基金份额的凭证与基金管理人
持有的登记资料
相符;



2
)经核对,
到会者在权益登记日代表的
有效的基金份额不少
于本基金在
权益登记日基金总份额的
二分之一
(含
二分之一
)。

若到会者在权益登记日代表
的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以
在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
3
个月以后、
6
个月以内,就原定审
议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在
权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的
三分之一(含三分之一)




2
、通讯开会。通讯开会
系指基金份额持有人将其
对表决
事项的
投票以书

形式在
表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方
式进行表
决。



在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:



1
)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在
2
个工作日内连
续公布相关提示性公告;



2
)召集人按基金合同

定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决
意见;基金托管人或基金
管理人
经通知不参加收
取书面表决意见
的,不影响表决效力;



3
)本人直接出具书面意见或
授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的
二分之一
(含
二分之


。若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告



的基金份额持有人大会召开时间的
3
个月以后、
6
个月以内,就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上(含三分之一)
基金份额的持有人直接出具书面
意见或授权他人
代表出具
表决意
见;



4
)上述第(
3
)项中直接出具书面意见的基金
份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人,同时提交的
有关证明文件
、受托出具书面意见的代理人


的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律
法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符




3
、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话
或其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式
进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通
知中列明。



4
、基金份额持有
人授权他人代为
出席会议并表决的,授权方式可以采用书
面、网络、电话、短信或其他方
式,具体方式在会议通知中列明。



五、议事内容与程序


1
、议事内容及提案权


议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。



基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及
时公告。



基金份额持有人大会
不得对未事先公
告的
议事内容进行表决。



2
、议事程序



1
)现场开会


在现场开会
的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和



代理人所持表决权的
二分之一
以上(含
二分之一
)选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的
主持人。基金管
理人和基金托管
人拒不出席或主
持基金份额持有人大会,不影响基金份额
持有人大会作出的决议的效力。



会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。




2
)通讯开会


在通讯开会的情况下,首先由召集人提前
30
日公布提案,在所通知的表决
截止日期后
2
个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。



六、表决


基金份额持有人所持
每份基金份额有一票
表决权。



基金份额持有人
大会决议分为一
般决议和特别决议:


1
、一般决议,一般决议须经参加
大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的
二分之一
以上(含
二分之一
)通过方为有效;除下列第
2
项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。



2
、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的
三分之二
以上(含
三分之二
)通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》
、与其他基金合并
以特别决议通
过方为有效。



基金份额持有人大会采取记
名方式进行投票表决。



采取通
讯方式
进行表决
时,除非
在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定
的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。



基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。



七、计票



1
、现场开会



1
)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的
基金份额持有人和代理人中选举
两名基
金份额持
有人代表与大会
召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会
由基

份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。




2
)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。




3
)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表
决结果有怀
疑,可以在宣布表决
结果后立即对所
投票数要求进行
重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为
限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。




4
)计票过程应由公证机关予以公证
,
基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的,不影响计票的效力。



2
、通讯开会


在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影
响计票和表决结果。



八、生效
与公告


基金份
额持有
人大会的决议,自表决通过之日起生效。



基金份额持有人大会的
决议,召集人应当自通过之日起
5
日内报中国证监会
备案。



基金份额持有人大会决议自生效之日起
2
日内在
指定媒

上公告。如果采用
通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。



基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人



大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。



九、本部分关于
基金份额持有人
大会召开事由、召开条
件、议事程序、
表决

件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规
修改导致相关内容
被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,
无需召开基金份额持有人大会审议。




第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序




一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形


(一)
基金管理人职责终止的情形


有下列情形之一的,基金管理人职责终止:


1
、被依法取消基金管理资格;


2
、被基金份额持有人大会解任;


3
、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;


4



法规及中国证监会规定的和《基金合
同》约定的其他
情形。



(二)
基金托管人职责终止的情形


有下列情形之一的
,基金托管人职责终止:


1
、被依法取消基金托管资格;


2
、被基金份额持有人大会解任;


3
、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;


4

法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他
情形。



二、基金管理人和基金托管人的更换程序


(一)
基金管理人的更换程序


1
、提名:新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有
10%
以上(含
10%
)基金份额的基金份额持有人提名;


2
、决议:基金份额持有人大会在基金管理
人职责终止后
6
个月内对被提名
的基金
管理人形成决议
,该决
议需经参加
基金份额持有人
大会的基金份额持有人
所持表决
权的
三分之二
以上(含
三分之二
)表决通过;


3
、临时基金管理人:新任基金管理人产生之前,由中国证监会指定临时基
金管理人;


4

备案
:基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须经中国证监会
备案



5
、公告:基金管理人更换后,由基金托管人在
更换基金管理人的基金份额
持有人大会决议生效

2
日内在
指定媒

公告



6
、交接:基金管理人职责终止的,基金管理人应妥善保管基金管理业务资
料,及时向临时基金管理人或新任基金
管理人办理基金管理业务的移交手续,临



时基
金管理人或新任
基金管理人应及
时接收。新任
基金管理人
或临时基金托管人
应与基金托管人核对基金资产总值;


7
、审计:基金管理人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案;


8
、基金名称变更:基金管理人更换后,如果原任或新任基金管理人要求,
应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。



(二)
基金托管人的更换程序


1
、提名:新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有
10%
以上(含
10%
)基金
份额的
基金
份额
持有人提名;


2
、决议:基
金份额持有人


在基金托管人职责终止后
6
个月内对被提名
的基金托管人
形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

分之二
以上(含
三分之二
)表决通过;


3
、临时基金托管人:新任基金托管人产生之前,由中国证监会指定临时基
金托管人;


4

备案
:基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须经中国证监会
备案



5
、公告:基金托管人更换后,由基金管理人

更换基金托管人的基金份额
持有人大会决议生效

2
日内在
指定媒

公告



6
、交接:基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金
财产和基金托管业务
资料,及时办理基金财产和基金

管业务的移交
手续,新任基
金托管人或者临时
基金托管人应当及时
接收。新任基金托管人
或临时基金托管人
与基金管理人核对
基金资产总值;


7
、审计:基金托管人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案。



(三)基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。



1

提名:如果基金管理人和基金托管人同时更换,由单独或合计持有基金
总份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管
人;


2

基金
管理
人和基金托管人的更换分别按上述程序进行;


3

公告:新任
基金管理人
和新任基金托管人应在更换基金管理人和
基金托



管人
的基金份额持有人大会决议
生效

2

内在指定媒

上联合公告。




第十部分 基金的托管




基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立
托管协议。



订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保
管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利
义务及职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。




第十一部分 基金份额的登记




一、基金份额

登记业务


本基金的登记业务指
本基金登记、存
管、
过户、清算和结算业务,具体内容
包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册
和办理非交易过户





二、基金登记业务办理机构


本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构
办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的,应与代理人签订委托代
理协议,以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、
清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管
基金份额持有人名册等事宜中的权
利和义务,保护基金份额
持有人的合法权
益。



三、基金登记机构的权利


基金登记机
构享有以下权利:


1
、取得登记费;


2
、建立和管理投资者基金账户;


3
、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等;


4
、在法律法规允许的范围内,
制定和调整登记业务相关规则
,并依照有关
规定于开始实施前在指定媒

上公告;


5

法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他
权利。



四、基金登记机构的义务


基金登记机构承担以下义务:


1
、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务;


2
、严
格按照
法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额
的登记业
务;


3

妥善保存登记数据,并将基金份额持有人
名称、身份信息及基金份额明
细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得
少于
20
年;


4
、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对



投资者或基金带来的损失,须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查情形及
法律
法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他
情形除外;


5
、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供
其他必要的服务;


6
、接受基金管理人
的监督;


7

法律法规及中国证监会规定的和《基金合同
》约定的其他







第十二部分 基金的投资




一、
投资目标


在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获取高于业绩比较基准
的投资回报。



二、投资范围


本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括



1

现金




2

通知存款




3
)一年以内(含一年)的银行存款

大额存单




4

短期融资券
(包含超级短期融资券);



5

剩余期限在
397
天以内(含
397
天)的债券、中期票据

资产支持

券;



6

期限在一年以内(含一年)的债券回购




7

剩余
期限在一年
以内
(含一年)的中央银行票据



8

法律法
规或
中国
证监

允许货币市场基金投资的其他金融工具




如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制
、禁止行为

行调整,本基金将随之调整。



三、投资策略


本基金根据对市场利率的研究与预判,采用投资组合平均剩余期限控制下的
主动管理投资策略,争取在满足安全性和流动性的前提下,实现较高的资产组合
收益。



1

资产配置策略


本基金通过对宏观经济指标、货币政策与财政政策、商业银行信贷扩张、国
际资本流动和其他影响短期资金供求状况等因素的分析,预判对未来利率市
场变
化情况。



根据对未来利率市场变化的预判情况,分析
不同类别资产的
收益率水平、流
动性特征和
风险水平特征,并
以此决定各类资产的配置比例和期限匹配。



2

个券选择策略



本基金在个券选择上将安全性因素放在首位,优先选择央票、短期国债等高
等级债券品种,防范违约风险。其次,在具体的券种选择上,将根据拟合收益率
曲线的实际情况,挖掘收益率明显偏高的券种,若发现该类券种主要由于市场波
动原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格属于相对低估,本基金将重
点关注此类低估品种,并选择收益率曲线上定价相对低估的期限段进行投资。



3

久期策略


久期是衡量组合相对于利率变化敏感性的重要
指标。本基金通
过对影响市场

率的各种因素
(如宏观经济状
况、货币政策走向、资金供求情况等)的分析,
判断市场利率变化趋势,以确定基金组合的久期目标。当预期未来市场利率水平
下降时,本基金将通过增持剩余期限较长的债券等方式提高基金组合久期;当预
期未来市场利率水平上升时,本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩
余期限较长债券等方式缩短基金组合久期,以规避组合跌价风险。



4

息差策略


息差策略是指利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债
券投资收益的投资
策略,即利用买入债券进行正回购,再利用回购融入资金购

收益率较高债
券品种,如此循
环至回购期结束卖出债券偿还
所融入资金。



5

现金管理策略


本基金作为现金管理工具,具有较高的流动性要求。本基金将根据市场资金
面变化情况及对申购赎回变化的动态预测,通过回购的滚动操作和债券品种的期
限结构搭配,动态调整并有效分配基金组合的现金流,在保持充分流动性的基础
上争取更高收益。



6

其他金融工具投资策略


本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种
相关

品的动向,一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资,本基
金将在届时相
应法律法规的框架内,根据对该金融工具的研
究,制定
符合本
基金投
资目标的投
资策略,在充分考虑该投资
品种风险和收益特征的前提下,谨慎投资。






四、投资限制


1

本基金不得投资于以下金融工具:




1
)股票
、权证




2
)可转换债券;



3
)剩余期限超过
397
天的债券
、资产支持证券、中期票据




4
)信用等级在
AAA
级以下的企业债券;



5
)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后
另有规定的,从其规定;



6
)流通受限证券;



7
)中国证监会禁止投资的其他金融工具。



如果法律法规对上述
投资范围、投资组合
比例限制进行变更的,以变更后的
规定
为准。法律法规
或监管部门取消
上述限
制,则本基金投资不再
受相关限制。



2

组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:


(1)本
基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过
120
天;
(2)本基金
持有
一家公司发行的证券
,其市值
不得超过基金资产净值的
10%

(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的
10%

本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合
计不得超过基金资产净值的
10%

(4)除发生巨额赎回等证监会规定的情形外,货币市场基金的
投资组合中,
债券正回购的资金余额在每个交易日均不得


基金资产净值

20%
;因
发生巨
额赎回导致本基金债券正
回购的资金余额超过基金资产净值
20%
的,基金管理人
应当在
5
个交易日内进行调整;
(5)存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产
净值的
30%
;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金
资产净值的
5%

(6)本基金投资于定期存款(不包括有存款期限,但根据协议可以提前支
取且没有利息损失的银行存款)的比例不得超过基金资产净值的
30%

(7)本基金持有的剩余期限不超过
397
天但剩余存续期超过
397
天的浮动
利率债券摊余成本总计不得超过当日基金


净值的
20%

(8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资
产支持证券的比例,不得超



过该资产支持证券规模的
10%
;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券的比例,不得超过基金资产净值的
10%
;本基金持有的全部资产支持证券,其
市值不得超过基金资产净值的
20%

(9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%
;本基金应投资于信用级别
评级为
AAA
以上(含
AAA
)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间,

果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发
布之日起
3
个月
内予以
全部卖出

(10)本基金买断式回购融入基
础债券的剩余期限不得超过
397
天;
(11)本基金总资产不得超过基金净资产的
140%

(12)在全国银行间同业市场的
债券回购最长期限为
1
年,债券回购到期后
不得展期;
(13)本基金投资的短期融资券的信用评级,应不低于以下标准:
a) 国内信用评级机构评定的
A
-
1
级或相当于
A
-
1
级的短期信用级别;
b) 根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信
用评级和跟踪评级具备下列条件之一:
c) 国内信用评级机构评定的
AAA
级或相当于
AAA
级的长期信用级别;
d) 国际信用评级机构评定的低于
中国主权评级一
个级别的信用
级别(例如,
若中国主权评级为
A
-
级,则低于中国主权评级一个级别的为
BBB+
级)

同一发
行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用评级为准



(14)本基金持有短期融资券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标
准,应在评级报告发布之日起
20
个交易日内予以全部减持

(15)货币市场基金投资于主体信用评级低于
AAA
的机构发行的金融工
具占基金资产净值的比例合计不得超过
10%
,其中单一机构发行的金融工具占基
金资产净值的比例合计不得超过
2%
。前
述金
融工具包括债券、非金融企业债务
融资工具、银行存款
、同业存单、相
关机构作为原始
权益人的资产支持证券
及中

证监会认定的其他品种。

(16)基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款
及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的



10%


(17)当本基金前
10
名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的
50%
时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过
60
天,平均剩余存续期不得超过
120
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
5
个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的
比例合计不得低于
30%

(18)当本基金前
10
名份额持有
人的持有份
额合
计超
过基金总份额的
20%
时,本基金投资组
合的平均剩余期限不得超过
90
天,平均剩余存续期不得超过
180
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
5
个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
20
%

(19)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产
净值的
1
0
%



因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投




(20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他
主体为交易
对手
开展逆回购交易
的,可接受质押品的资
质要求
与基金合同约定的投资范围保
持一致;
(21)本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的
140%

(22)法律法规、中国证监会、中国人民银行和基金合同规定的其他限制。



除上述第(
1
)、(
9



14
)、

1
9



2
0

项外,因证券市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资组合不符合以上比
例限制的,基金管理人应在
10
个交易日内进行调整,以达到上述标准,但中国
证监会规定的特殊情形除外。法律法规
另有规定时,从其规定。



如果法律法规对上述投资组合比
例限制进行变更
的,以变更后的
规定为准。

法律法规或监管部
门取消上述限制,
不需经基金份额持有人大会审议。

如适用于
本基金,则本基金投资不再受相关限制。



因证券市场波动、
证券发行人
合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在
10
个交易日
内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。




基金管理人应当自基金合同生效之日起
6
个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查
自本基金合同生
效之日
起开始。



本基金拟投资于主体信用评
级低于
AA+
的商业银行的银行存款与同业存单
的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同
意,并作为重大事项履行信息披露程序。






3
、投资组合平均剩余期限的计算



1
)平均剩余期限(天)的计算公式如下:


其中:


投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付金、交
易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、
符合投资范围的
银行定期存款、
大额存单、
债券、逆回购、央行票据、
买断式回购产生的待回购债券或
中国证监
会允许
投资的其他固定
收益类金融工具。



投资于金
融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。




2
)各类资产和负债剩余期限的确定


1
)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为
0
天;证券清算
款的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履约金的剩
余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;


2
)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余
天数计算;银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通知期计算



3
)组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为
止所剩余的天数
,以
下情况除外
:允许投资的浮动利率
债券的
剩余期限以计算日至下一个利率调整日
的实际剩余天数计算;允许投资的含回售条款债券的剩余期限以计算日至回售日
的实际剩余天数计算。



4
)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日的



实际剩余天数计算;


5
)中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天
数计算;


6
)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限;


7
)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回
购协议到期日的
实际剩余天数计算;


8
)短期融资券的剩
余期限以计算日
至短
期融资券到期日所剩余的天数计算;


9
)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中国
证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。



平均剩余期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。如法律法规或
中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。



4

禁止行为


为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:



1
)承销证券;



2

违反规定
向他人贷款或者提供担保;



3
)从事承担无限责任的投资;



4
)买卖其他基金份额,但是
中国证监会
另有规定的除外;



5
)向其基
金管理人
、基金托管人出资;



6
)从事内
幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;



7
)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动




法律、行政法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。



五、业绩比较基准


本基金的业绩比较基准为人民币活期存款利率(税后)


根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取人民币活期存款
利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。



如果
今后
法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍
接受的业绩
比较
基准推出,或者
是市场上出现更加适合
用于本
基金业绩基准时,经与基金托
管人协商一致,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公



告,而无需召开基金份额持有人大会。



六、风险收益特征


本基金为货币市场基金,其
预期
风险和预期收益率低于股票型基金、混合型
基金和债券型基金。




第十三部分 基金的财产




一、基金资产总值


基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。



二、基金资产净值


基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。



三、基金财产
的账户


基金托管人根据相关法律法规、规范
性文件为本基金开立资金
账户
、证券


以及投资所需的其他专用
账户
。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。



四、基金财产的保管和处分


本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金
销售
机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结
、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处
分外,基金财产
不得被处
分。



基金管理人、基金托管人因依
法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。




第十四部分 基金资产估值




一、估值日


本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值
、各类基金份额的每万份基金已实现收益及
7
日年化
收益

的非交易日。



二、估值对象


基金所拥有的各类证券和
银行存款本息、
应收款项
、其它投资等资产及负债。



三、估
值方法


1

本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内
按照实际利率法
进行
摊销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市
价计算基金资产净值。



2

为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释
和不公平的结果,基金管理人于每一
估值日,采用估值技术,对基金持有的估值
对象进行重新评
估,即“影子定
价”。

投资组合的摊余成本与其他可参考公允
价值
指标产生重大偏离的,可按其他公允指标对组合的账面价值进行调整。

当“摊余成
本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离
度的绝对值
达到或超过
0.25%
时,基金管理人应根据风险控制的需要调整组合,其中,对于
偏离度
的绝对值
达到或超过
0.5%
的情形,基金管理人
应编制并披露临时报告




3
、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最
能反映公允价值的价格估
值。



4
、相关法律法规以及监管
部门有强制规定
的,从其
规定。如有新增事项,
按国家最新规
定估值。



如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。




根据有关法律法规,基金资产净值
、各类基金份额的每万份基金已实现收益

7
日年化收益率
计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金
会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各
方在平等基础上充分
讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资
产净值
、各类基金份额的
每万份基金已实现收益及
7
日年化收
益率
的计算结果对
外予以公布。



四、估值程序


1

每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实
现收益,精确到小数点后第
4
位,小数点后第
5
位四舍五入。本基金的收益分配
是按日结转份额的,
7
日年化收益率是以最近
7

(
含节假日
)
收益所折算的年资
产收益率,精确到
0.001
%
,百分号内小数点后第
4
位四舍五入。国家另有规定
的,从其规定。



2
、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法

或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对
基金资
产估值
后,将
各类基金份额的
估值
结果发送基金
托管人,经基金托管人复核无误后,由
基金管理人对外公布。



五、估值错误的处理


基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金资产的计价导致
各类基金份额的
每万份基金已实现收
益小数点后
4

(含第
4
位)

7
日年化收益率百分号内小数点后
3

(含第
3
位)
以内发生差错时,视为估值错误。



本基金合同的当事人应按照以下约定处理:


1
、估值错误类型


本基金运作过程中,如果由于基金
管理人或基金托管人、或登记机构
、或销
售机构、或投资人自身的
过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人
(“
受损方
”)
的直接损失按下述

估值错误处理原则


给予赔偿,承担赔偿责任。



上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。



2
、估值错误处理原则




1
)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方
未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误
责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已
经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。




2
)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。




3
)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不
当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利
益损失
(“
受损方
”)
,则估值错误责任
方应赔偿受损
方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。




4
)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。



3
、估值错误处理程序


估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程
序如下:



1
)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,
并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;



2
)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;



3
)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;



4
)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。



4

基金
估值错误处理的方法如下:



1

基金估值
计算出现错误
时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金



托管人,并采取合
理的措施防止损失进一步扩大。




2
)错误偏差达到基金
资产

值的
0.25%
时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金
资产
净值的
0.5%
时,基金管理人
应当公告。




3
)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。



六、暂停估值的情形


1
、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;


2
、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;


3

当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无
可参考的活跃市场价
格,且采用估值技术仍导致公允价值存在重
大不确定性时,经与基金托管人协商
一致,基金管理人应当暂停

金估值;


4
、中国证监会和基金合同认定的其它情形。



七、基金净值的确认


用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益

7
日年化收益率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理
人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份
基金已实现收益和
7
日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后
发送给基金管理人,由基金管理人予以公布。



八、特殊
情形的处理


1
、基金管理人
或基金托管人
按估值方法的第
3

进行估值时,所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理;


2

由于不可抗力,或证券交易所、登记结算机构及存款银行等第三方机构
发送的数据错误

原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合
理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管
理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要
的措施消除或减轻由此造成的影响。




第十五部分 基金费用与税收




一、基金费用的种类


1
、基金管理人的管理费;


2
、基金托管
人的托管费;


3
、销售服务费;


4
、《基金合同》生效后与
基金相关的信息披露费用;


5
、《基金合同》生效后与基金相

的会计师费、律师费

诉讼费
和仲裁费



6
、基金份额持有人大会费用;


7
、基金的证券交易费用;


8
、基金的银行汇划费用;


9

基金的
账户开户费用

维护费用;


10

基金财产投资运营过程中的增值税


11
、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。



二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式


1
、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的
0.3
%
年费率计提。管理费
的计算
方法如下:


H


0.3

当年天数


H
为每日应
计提的基金管理费


E
为前一日的基金资产净值


基金管理费每

计算,逐日累计至每月月末,按月支付


由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初
5
个工作日内、按照指定的

户路
径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日
等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,
及时联系基金托管人协商解决。



2
、基金托管人的托管费


本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.1
%
的年费率计提。托管费的计



算方法如
下:


H

E
×0.1

当年天数


H
为每日应计提的基金托
管费


E
为前一日的基金资产净值


基金托管费每日计算,逐日

计至每月月末,按月支付


由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初
5
个工作日内、按照指定的


路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休
息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据
不符,及时联系基金托管人协商解决。



3

基金销售服务费


本基金
A
类基金份额的年销售服务费率为
0.25%
,对于由
B
类降级为
A

的基金份额持有人,年销售
服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用
A

基金份额的费
率。

B
类基金份额的年销售服务费率为
0.01%
,对于由
A


级为
B
类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受
B
类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:


H

E
×
该类基金份额的
年销售服务费率÷当年天数


H
为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费


E
为前一日该类基金份额的基金资产净值


基金销售服务费每日计提,按月支付。

由基金托管人根据与基金管理人核对
一致的财务数据,自动在月初
5
个工作日内、按照指定的


路径进行资金支付,
基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇
法定节假日、休息日等,支付日期顺
延。费用自动扣划后,基金

理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金
托管人协商解决。



销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费
用。



上述“一、基金费用的种类中第
4

1
1
项费用”,根据有关法规及相应协议

定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。



三、不列入基金费用的项目


下列费用不列入基金费用:



1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产
的损失;


2
、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的
事项发生的费用;


3
、《基金合同》生效前的相关费用;


4

其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。



四、费用调整


基金管理人和基金托管人协商一致后,可按照基金发展情况,并根据法律法
规规定和基金合同约定,针对全部或部分份额类别,调整基金管理费率、基金托
管费率或基金销售服务费率等相关费率。

基金管理人与基金托管人协商一致调低
基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等费率,无需召开基金份额持
有人大会。



基金管理人必须于新的费率实施
日前在指定媒介上公告。




、基金税收


本基金运作过程中涉
及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。





基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中,可能因法律法
规、税收政策的要求而成为纳税义务人,就归属于基金的投资收益、投资回报和
/
或本金承担纳税义务。因此,本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等
税负,仍由本基金财产承担,届时基金管理人与基金托管人可通过本基金财产账
户直接缴付,或划付至基金管理人账户并由基金管理人依据税务部门要求完成税
款申报缴纳。




第十六部分 基金的收益与分配




(

)
基金利润的构成


基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价
值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额;基金已实现收益

基金利润减去公允价值变动损益后的余额。



(

)
收益分配原则


本基金收益分配应遵循下列原则:


1

本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;


2

本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用



3

本基金根据每日基金收益情况,以
每万份
基金已实现收益为基准,为投
资人每日计算当日收益并分配
(该收益将会计确认为实收基金,参与下一日的收
益分配)

每日进行
支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后
2
位,小
数点后第
3
位按去尾原则处理

因去尾形成的余额进行
再次分配,直到分完为止;


4

本基金根据每日收益情况,将

日收益全部分配,若当日已实现收益大
于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;
若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;


5

本基金每日进行收益计算并分配时,
每日
收益支付方式只采用红利再投

(
即红利转基金份额
)
方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资
人在
当日
收益支付时,
若当日净收益大于零
,则为
基金份额持有人
增加相应的基
金份额
;若当日净收益等于零

则保持基金
份额持有人基金份额不变;基金管理
人将采取必要措施尽量避免
基金净收益小于零,若当日净收益小于零,则相应缩
减基金份额

有人基金份额;


6

当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当
日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益



7
、在
不违反法律法规且
对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,
基金管理人可调整基金收益分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大
会;


8

法律法规或监管机构另有规定的从其规定。



(

)
收益分配方案



本基金每日进行收益分配,基金管理人不另行公告基金收
益分配方案。



(

)
收益分配的时间和程序


本基金每日进行
收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的每
万份

金已实现收益和
7
日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第
二个自然日,披露节假日期间的各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日
最后一日的
7
日年化收益率,以及节假日后首个开放日的各类基金份额的每万份
基金已实现收益和
7
日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公
告。法律法规另有规定的,从其规定。



本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转
(
如遇节假日顺延
)
,每日例
行的收益结转不再另行
公告。



(

)
本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及
7
日年化收益率的计算
见本基金合同第十八部分。




第十七部分 基金的会计与审计




一、基金会计政策


1
、基金管理人为本基金的基金会计责任方;


2
、基金的会计年度为公历年度的
1

1
日至
12

31
日;基金首次募集的
会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于
2
个月,可以并入下一个会计
年度
披露



3
、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;


4
、会计制度执行国家有关会计制度;


5
、本基金独立建账、独立核算;


6
、基金管理人及基金托管人各自保留完整的
会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金
会计报表;


7
、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核

、报表编制等进行核对
确认。



二、基金的年度审计


1
、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券
、期货
从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。



2
、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。



3

基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务
所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告





第十八部分 基金的信息披露




一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运
作办法》、《信息披露办法》、
《流动性
风险管理
规定》、

基金
合同》及其他有关规定。

相关法律法规关于信息
披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。



二、信息披露义务人


本基金信息披
露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人及其日常机构等法律、行政法规和中国证监
会规定的自然
人、法人和非法人组织。



本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性

完整性

及时性、简明性
和易得性




本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内
,将应予披露的基金信
息通
过中国证监会指定的媒

和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简


网站


)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合
同》约定的时间和
方式查阅或者复制公开披露的信息资料。



三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:


1
、虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏;


2
、对证券投资业绩进行预测;


3
、违规承诺收益或者承担损失;


4
、诋毁其他基金管理人、基金托
管人或者基金销售机构;


5

登载任何自然人、法人
和非法人
组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字;


6
、中国证监会禁止的其
他行为。



四、
本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的,基
金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文
本为准。



本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;
除特别说明外,货币单位为人民币
元。



五、公开披露的基金信息



公开披露的基金信息包括:


(一)基金招募说明书、《基
金合同》、基金托管协议
、基金产品资料概要


1
、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说
明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。



2
、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,
基金招募说明书的信息
发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载
在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新
一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书


3
、基金托管协
议是界定基金托管人和基金管理人在基
金财产保管及基金
运作监督等活动中的
权利、义务关系的法律文件




4
、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变
更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产

资料概要。



基金募集申请经中国证监会
注册
后,基金管理人在基金份额发售的
3
日前,
将基金招募说明书、《基金合
同》摘要登载在指
定媒

上;基金管理人、
基金托
管人应当将《基
金合同》、基金托管协议登载在网站上。



(二)基金份额发售公告


基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒

上。



(三)《基金合同》生效公告


基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒

上登载《基金
合同》生效公告。



(四)基金
净值
信息



1


基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金
管理人将至少每周公告一次基金资产净值

各类基金份额的
每万份
基金已实现收
益和
7
日年化收益率



每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率的计算方法如下:



万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益
/
当日该类基金份
额总额×
10000


7
日年化收益率的计算方法
:


7
日年化收益率以最近七个自然日的每万份基金已实现收益按每日复利折
算出的年收益率。计算公式为:


7
日年化收益率

%

=
365/77i=11+1100%
10000iR........
........
........
.

其中,
Ri
为最近

i
个自然日
(
包括计算当日
)
的每万份基金已实现收益。



每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第
4
位,
7
日年化收益

采用四舍五入保留至百分号内小数点
后第
3
位。

如果基金成立不足
7
日,按类
似规则计算。

当任一类基
金份额为零时,将暂停计算和披露该类基金份额的每万
份基金已实现收益、
7
日年化收益率,待该类份额不为零时重新开始计算和披露。



2

在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在
不晚于
每个开放
日的次日,通过
指定网站、
基金
销售机构网站或者营业网点
披露
开放

各类基金
份额
的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率。

如遇法定节假日,于节假日结
束后第
2
个自然日,公告节假日期间
各类

金份额

每万份基金已实现收益、节
假日最后一日的
7
日年化收益率,以及节假日后首个开放日
各类
基金份额

每万
份基金已实现收益和
7
日年化收益率。



3

基金
管理人应当
在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披
露半年度和年度最后一日的
每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率。



(五)基金定期报告,包括基金年度报告、基金
中期报告
和基金季度报告


基金管理人应当在每年结束之日起
三个月
内,编制完成基金年度报告,将年
度报告登载
在指定
网站上,并将年度报告
提示性公告
登载在指定
报刊
上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过
具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计。




基金管理人应当在上半年结束之日起
两个月
内,编制完成基

中期
报告,将
中期
报告登载在指定网站上,并将
中期
报告
提示性
公告
登载在指定
报刊
上。



基金管
理人
应当在季度结束之日起
15
个工作日内,编制完成基金季度报告,
将季度报告登载在指定
网站
上,
并将季度报告提示性公告登载在指定
报刊上




《基金合同》生效不足
2
个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、

期报告
或者年度报告。



本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和
中期报告
中披露基金组合资
产情况及其流动性风险分析等。



报告期内出现单一投资者持有基金
份额
数的
比例超过
基金份额总数
20%

情形,
为保障其他投资者的权益,
基金管理人


应当在
基金定期报告“影响投
资者决策的其他重
要信息”项下披
露该投资者的类别、
报告期末持有份额及占比、
报告期内持有份额变化情况及
产品
的特有风险
,中国证监会认定的特殊情形除







)临时报告


本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在两
日内编制临时报告书,
并登载在指定报刊和指定网站上。



前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金
资产净值
产生
重大影响的下列事件:


1
、基金份额持有人大会的召开
及决定的事项



2
、《基金合同》
终止

基金清算



3
、转换基金运作方式

基金合并



4
、更换基金管理人、基金
托管人
、基金份额登记机构,基金改聘会计师事
务所



5
、基


理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核
等事项;


6
、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;


7
、基金管理人
变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更



8
、基金募集期延长
或提前结束募集




9
、基金管理人的
高级管理人员、基金经理
和基金托管人
专门基金托管部门
负责人
发生变动;


10
、基金管理人的董事在
最近
12
个月
内变更超过百分之五十

基金管理人、
基金
托管人专门基金托管部门的主要业务人员在
最近
12
个月
内变动


百分之
三十;


11
、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁;


12

基金管理人或其高级管理人员、基金经
理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚



13

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他
重大关联交易事项
,但中国证监会另有规定的除




14
、基金收益分配事项,但本基金合同另有约定的除外



15
、管理费、托管费、销售服务费
、申购费、赎回费
等费用计提标准、计提
方式和费率发生变更;


16
、基金资产净值
估值
错误达
基金资产净值百分之零点五;


17
、本基金开始办理申购、赎回;


18
、本基金发生巨额赎回并延期办理;


19
、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请
或延缓支付赎回款项



20
、本基金暂停接受申购、赎回申请

重新接受申购、赎回申请;


2
1
、基金份额类别发生变更;


2
2

当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正
偏离度绝对值达到0.50%、负偏离度绝对值达到0.50%以及负偏离度绝对值连续
两个交易日超过0.50%的情形;


23
、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时



2
4
、调整最小申购赎回单位、申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成;


2
5
、调整基金份额类别的设置;


2
6
、基金推出新业务或服务;


27

基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价



格产生重大影响的其他事项或
中国证监会规定的其他事项。





)澄清公告


在《基金合同》存续期限内,任何公共媒

中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动

以及可
能损害基金份
额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,
并将有关情况立即报告中国证监会。





)基金份额持有人大会决议


基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报
中国证监会
备案,并予以
公告。






清算报告


基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清
算小组应当将清算报告登载在指定网站上,
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。





)中国证监会规定的其他信息。



基金管理人
应当依法披露其所管理的证券投资基金投资资产支持证券的情
况,
并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性,不得有虚假记载、误导性陈
述和重大遗漏。



基金管理人应在基金
年度报告

中期报告
中披露其持有的资产支持证券总
额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所
有的资
产支持证券明
细。



基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告
期末按市值占基金净资产比例大小排序的

10
名资产支持证券明细。



六、信息披露事务管理


基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度
,指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。



基金信
息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规规定。



基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人
编制的
基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、



基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公
开披
露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。



基金管理人、基金托管人应当在指定
报刊
中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管
人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息,并
保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。



基金管理人、基金托管人除依法在指定媒

上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共
媒介
披露信息,但是其他公共
媒介
不得早于指定
媒介
披露信息
,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。



基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资
者决策提
供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、无误导投资者、影响基金
正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量,具体要求应当符合中国
证监会及自律规则的相关规定
。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得
从基金财产中列
支。



为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10
年。



七、信息披露文件的存放与查



依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。



八、
当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相
关信息:


(1)
不可抗力;


(2)
基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或其他原因暂停营业
时;


(3)
法律法规、《基金合同》或中国证监会规定
的情况






本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。







第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算




一、《基金合同》的变更


1
、变更基金合同
涉及
法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,
并报中国证监会备案。



2
、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议
自表决通过之日起

效,自决议生效之
日起
2
日内

指定媒

公告。



二、《基金合同》
的终止
事由



下列情形之一的,《基金合同》应当终止:


1
、基金份额持有人大会决定终止的;


2
、基金管理人、基金托管人职责终
止,在
6
个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;


3
、《基金合同》约定的其他情形;


4
、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。



三、基金财产的清算


1
、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起
30
个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。



2
、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组
成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相
关业务
资格的注
册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。



3
、基金财产清算小组职
责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。



4
、基金财产清算程序:



1
)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;



2
)对基金财产和债权债务进行清理和确认;



3
)对基金财产进行估值和变现;




4
)制作清算报告;



5
)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计
,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;



6

将清算报
告报中国证监会备案并公告




7
)对基金
剩余
财产进行分配;


5
、基金财产清算的期限为
6
个月。



四、清算费用


清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。



五、基金财产清算剩余资产的分配


依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。



六、基金财产清算的公告


清算过程中的有关
重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师
事务所
审计并由
律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5
个工
作日内由基金财产清算小
组进行公告。



七、基金财产清算账册及文件的保存


基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15
年以上。







第二十部分 违约责任




一、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反《基金法》等
法律法规的规定或者《基金合同》约定,给基金财产或者基金份额持有人造成损
害的,应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因共同行为
给基金财产或者基
金份额持有人造成损害的,应当
承担连
带赔偿责
任,对损失的赔偿,仅限于直接
损失。

但是如发生下列情况,当事人免责:


1
、不可抗力;


2
、基金管理人和
/
或基金
托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规
定作为或不作为而造成的损失等;


3
、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则
投资
或不
投资
造成的损失





二、在发生一方或多方违约的情况下,在最大限度地保护基金份额持有人利
益的前提下,《基金合同》能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职
责范围内有义务及时采取必要的措施,防止损失的扩大。没有采取适当
措施致使
损失进一步扩大的,不得就扩大的损失要
求赔偿
。非违约
方因防止损失扩大而支
出的合理费用由违约方承担。



三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错
,基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能
发现错误的,由此造成基金财产或投资人损失,基金管理人和基金托管人免除赔
偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除
或减轻
由此造
成的影响。
















第二十一部分 争议的处理和适用的法律






基金合同

产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决

协商、调解不能解决的,任何一方均有权将争议
提交中
国国际经
济贸易仲裁委员
会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则
进行仲裁。仲裁裁决是终局
的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担

除非仲裁裁决另有决定




争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续
忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》规定的义务,维护基金份额持有人的合法
权益。




基金合同

受中国法律管辖。























































第二十二部分 基金合同的效力




《基金合同》是约定基金
合同
当事人之
间权利义务关系的法律文件。



1
、《基金合同》经基金管理人、
基金托管人双方盖章
以及双
方法定代表人或
授权代表签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续,并
经中国证监会书面确认后生效。



2
、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会
备案
并公告之日止。



3
、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持
有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。



4
、《基金合同》正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理
人、基金托管人各持有二份,每份具有同
等的法律效力。



5
、《基金合同》可印制成册,供投资者在基金
管理人、基金托管人
、销售

构的办公场所和营业场所查阅。




第二十三部分 其他事项




《基金合同》如有未尽事宜,由《基金合同》当事人各方按有
关法律法规协
商解决。












































































第二十四部分 基金合同内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务


(一)基金份额持有人的权利、义务


1
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于:



1
)分享基金财产收益;



2
)参与
分配清算后的剩余基金财产;



3
)依法申请赎回其持有的基金
份额;



4
)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额
持有人
大会;



5
)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;



6
)查阅或者复制公
开披露的基金信息资料;



7
)监督基金管理人的投资运作;



8
)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;



9
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。



2
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有
人的义务
包括但不限于:



1
)认真阅读并遵守《基金合同》

招募说明书等信息披露文件




2
)了解所投资基金产品,了解自身风
险承受
能力,
自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,
自行承担投资风险;



3
)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;



4
)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的
费用;



5
)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;



6
)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;



7
)执行生效的基金份额持有人大会的
决议




8
)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;




9
)法
律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



(二)
基金管
理人的权利与义务


1
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于:



1
)依法募集资金




2
)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;



3
)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;



4
)销售基金份额;



5

按照规定
召集基金份额持有人大会;



6
)依据《基金合同》及有关法律规定
监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有
关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基
金投资
者的利益;



7
)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;



8
)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进
行监督和处
理;



9
)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用;



10
)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申
请;



1
2

在不违
反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影
响的
前提下,为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项,基金管理人有权代

基金
份额持有人以基金资产作为抵押进行融资;



13

以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他
法律行为;



1
4
)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构;



1
5
)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、



赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等业务规则;



1
6
)法律法规及中国证监会规定的和《基金
合同》约定的其他权利。



2
、根据《基金法》、《运作办法》及
其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:



1
)依法募集资金
,办理
或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;



2
)办理基金备案手续;



3
)自
《基金合同》生效之日起
,
以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产;



4
)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;



5
)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人
的财产相互独立
,
对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行
证券投资;



6
)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外
,
不得
利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;



7

依法接受基金托管人的监督;



8

采取
适当合理的措施使计算基金份额认购
价格
、申购、赎回
对价
和注
销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告
各类
基金份额的
基金净值
信息

每万份基金已实现收益和七日年化收益率;



9
)进行基金
会计核
算并编制基金财务会计报告;



10
)编制季度
报告

中期
报告

年度
报告;



11

严格按照《基金法》、《基
金合同》及其
他有关规定,履行信息披露
及报告义务;



12
)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;



13
)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;



14
)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;




15
)依据《基金法》、《基金合同》及
其他有
关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基
金份额持有人大会;



16
)按规定保存基金财产
管理业务活动
的会计账册、报表、记录和其他相
关资料
15
年以上;



17
)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;



18
)组织并参加基金财产清算小组
,
参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;



19
)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,
及时报
告中国证监会
并通知基金托管人;



20
)因违反《基金合同》导致基金财产
的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担
赔偿责任,其
赔偿责任不因其退任而免除;



21
)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;



22
)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;



23
)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;



24
)基
金管理
人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承
担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款
利息在
基金募
集期结束后
30
日内退还基金认购人;



25
)执行生效的基金份额持有人大会的决议;



26
)建立并保存基金份额持有人名册;



27
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



(三)
基金托管人的权利与义务


1
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于:




1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产




2
)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其
他费用;



3
)监督基金管理人对本基金的投资运
作,如发现基
金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;



4
)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金
清算。




5
)提议召开或召集基金份额持有人大会;



6
)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;



7
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。



2
、根
据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于




1
)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全
保管基金财产




2
)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;



3
)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册
记录等
方面相互独立;



4
)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,
不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不
得委托第三人
托管基金财产;



5
)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;



6
)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户
,
按照《基金合同》的约定,
根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;



7
)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;



8
)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、
基金份
额净值

各类基



金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率;



9
)办
理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;



1
0
)对基金财
务会计报告、季度
报告

中期
报告
和年度
报告出具意见,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》
及托管协议
的规定
进行;如果基金管理人有未执行《基金合同》
及托管协议
规定的行为,还应当说
明基金托管人是否采取了适当的措施;



11
)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
15
年以
上;



12
)建立并保存基金份额持有人名册;



13
)按规定制作相关账册
并与基
金管理人核对;



14
)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收
益和
赎回款项;



15
)依据《基金法
》、《基金合同》及其他
有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;



16
)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;



17
)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;



18
)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;



19
)因违反《基金合同》导致基金财产
损失时
,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;



20
)按规定监督基金管理人按法
律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《
基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿;



21
)执行生效的基金份额持有人大会的决议;



22
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则


基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基
金份




拥有平等的投票权。



(一)召开事由


1
、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开
基金份额持有人大会:



1
)终止《基
金合同》;



2
)更换
基金管理人;



3
)更换基金托管人;



4
)转换基金运作方式;



5
)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
或销售服务费,法律法规要
求提高的除外




6
)变更基金类别;



7
)本基金与其他基金的合并;



8
)变更基金投资目标、范围或策略;



9
)变更基金份额持有人大会程序;



10
)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;



11
)单独或合计持有本基金总份额
10%
以上(含
10%
)基金份额的基金
份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算
,下同)就同一事项书
面要求召开基金份
额持有人大会;



12
)对基金
合同
当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;



13
)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。



2
、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额
持有人大会:



1
)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用;



2
)法律法规要求增加的基金费用的收取;



3


法律法规和
本基金合同规定的范围内调低
基金的
销售服务费率或在
对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方式




4
)因相应的法律法规发生变动而应当
对《基金合同》进行修改




5
)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;



6
)在不影响现有持有人利益和不违反法律法规的情况下,调整基金份额
类别设置;




7
)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以
外的其他情形。



(二)会议召集人及召集方式


1
、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有
人大会
由基
金管理人召集;


2
、基金管理人未按规定召集或不能召开时,由基金托管人召集;


3
、基金托管人认为有必要召开基金份额
持有人大会的,应当向基
金管理人提出
书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10
日内决定是否召集,并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60

内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金
托管人自行召集
,并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理人,基金
管理人应当配合




4
、代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人就
同一事
项书面要求召
开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自

到书面提议之日起
10
日内决定是否召
集,并书面告知提出提议
的基金份额持有
人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60
日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金
份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人
应当自收到书面提议之日起
10
日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之


60
日内召开
并告知基金管理人,基金管理人应当配合




5
、代表基金份额
10%
以上(含
1
0%
)的基金份额持有人就同一事项要求

开基金份额持有人大会
,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,
基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。



6
、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。



(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内
容、通
知方式



1
、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前
30
日,在指定媒介公
告。

基金份额持有人大会通知应至少载明以下
内容:



1
)会议召开
的时间、地点和会议形式;



2
)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;



3
)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;



4
)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点
;



5
)会务常设联系人姓名及联系电话;



6
)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;



7
)召集人需要通知的其他事项。



2
、采取通
讯开会
方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所
采取的具体通讯方式、委托的公证机关及
其联
系方式和联系人、书
面表决意见寄交的截止时间和收取方式。



3
、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监
督的,
不影响表决
意见的计票效力。



(四)基金份额持有人出席会议的方式


基金份额持有人大
会可通过现场开会方式、通讯开会方式或
法律法规、中国
证监会允
许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。



基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式

法律法规、中国
证监会允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。



1
、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或
基金
托管人不派代表列席的,不影响
表决效
力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:



1
)亲自出席
会议者持有有关证明文件、受托出席会议
者出示的委托人的



代理投
票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合同》和会议通知
的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;



2
)经核对,到会者在权益登记日代表的有效的基金份额不少于本基金在
权益登记日基金总份额的
二分之一
(含
二分之一
)。

若到会者在权益登记日代表
的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以
在原公告的基金份额持有人大会召开时
间的
3
个月以后、
6
个月以内,就原定审
议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份
额持有人大会到会者在
权益登记日代表的
有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的
三分之一(含三分之一)




2
、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。



在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:



1
)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在
2
个工作日内连
续公布相关提示性公告;



2
)召集人按基金合同

定通知基
金托管
人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监
督。会议召集人在基
金托管人(如果基金
托管人为召集人,则为基
金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;



3
)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的
二分之一
(含
二分之


。若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所
持有的基
金份额
小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开
时间的
3
个月以后、
6
个月以内,就原定
审议事项重
新召集基金份
额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
表决意见;



4
)上述第(
3
)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人



出具书面意见的代理人,同时提交的有关证明文件、受托出具书面意见的代理人
出示的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律
法规、《基金合同》和会
议通知
的规定,并与基金登记机构记录相符。



3
、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有
人大会可通过网络、电话
或其他方式召开
,基金份额持有人可以采
用书面、网络、电话、短信或其他方式
进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。



4
、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书
面、网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。



(五)议事内容与程序


1
、议事内容及提案权


议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、
更换基
金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为
需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事
项。



基金份额持有人大
会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。



基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。



2
、议事程序



1
)现场开会


在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授
权代表
未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权

表和基金托管人授权代表均未能主持大会
,则由出席大会的基金份
额持有人和
代理人所持表决权的
50%
以上(含
50%
)选举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。



会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人



姓名(或单位名称)和
联系方
式等事项。




2
)通讯开会


在通讯开会的情况下,首先由召集人提前
30
日公布提案,
在所通知的表决
截止日期后
2
个工作日内
在公证机关监督下由召集
人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。



(六)表决


基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。



基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:


1
、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的
50%
以上(含
50%
)通过方为有效;除下列第
2
项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。



2
、特别决议,特别决议应当
经参加
大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出
。转换基金运作方式、更换
基金管理人或
者基金托管人、终止《基
金合同》、与其他基金合并以特别决议通
过方为有效。



基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。



采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金
份额

数。



基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项
表决。



(七)计票


1
、现场开会



1
)如大会由基金管理人
或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管



理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份
额持有
人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。




2

监票人应当在基金份额持有人表决后立即
进行清点并由大会主持人

场公布计票结果。




3
)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。




4
)计票过程应由公证机关予以公证
,
基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的,不影响计票的效力。



2
、通讯开会


在通讯开会的情况下,计票
方式为
:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金
管理人授权代表)的监督下进
行计票,并
由公证机关对其计票过程
予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。



(八)生效与公告


基金份额持有人大会的决议,自表决通过之日起生效。



基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起
5
日内报中国证监会
备案。



基金份额持有人大会决议自生效之日起
2
日内在
指定媒
介上公告。如果采用
通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公
证书全
文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。



基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生
效的基金份额持有人
大会的决议。

生效的基金份额持有人大会决议
对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。



(九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调



整,无需召开基金份额持有人大会审议。



三、基金收益分配原则、执行方式


(

)
基金利润的构成


基金利
润指基
金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额;基金已实现收益指
基金利润减去公允价值变动损益后
的余额。



(

)
收益分配原则


1
、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;


2

本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用



3
、本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投
资人每日计算当日收益并分配(该收益将会计确认为实收基金,参与下一日的收
益分配),每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后
2
位,小
数点后第
3
位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进
行再次
分配,直到分完为止;


4
、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益

于零时,为投资人记正收益;若
当日已实现收益小于零时,为投
资人记负收益;
若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;


5
、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投

(
即红利转基金份额
)
方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资
人在当日收益支付时,若当日净收益大于零,则为基金份额持有人增加相应的基
金份额
;若当日净收益等于零
,则保持基金份额持有人基金份额不变;基金管理
人将采取必要措施尽量避
免基金
净收益小于零,若当日净收益小于零,则相应缩
减基金份额持有人基金份额;


6
、当日申购的基
金份额自下一个工作日起,享有基
金的收益分配权益;当
日赎回的
基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益



7
、在
不违反法律法规且
对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,
基金管理人可调整基金收益分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大
会;


8
、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。



(

)
收益分配方案


本基金每日进行收益分配,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。




(

)
收益分配的时间和程序


本基金每日进
行收益
分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的每
万份基金已实现收益和
7
日年化收益率。若
遇法定节假日,应于节假日结束后

二个自然日,披露节假日期间
的各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日
最后一日的
7
日年化收益率,以及节假日后首个开放日的各类基金份额的每万份
基金已实现收益和
7
日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公
告。法律法规另有规定的,从其规定。



本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转
(
如遇节假日顺延
)
,每日例
行的收益结转不再另行公告。



四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方
式与比



(一

基金费用的种类


1
、基金管理人的管理费;


2
、基金托管人的托管费;


3
、销售
服务费;


4
、《基金合同》生效
后与基金相关的信息披露费用;


5
、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;


6
、基金份额持有人大会费用;


7
、基金的证券交易费用;


8
、基金的银行汇划费用;


9

基金的账户开户费用和维护费用;


10
、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。



(二

基金费用计提方法、计提标准和支付方式


1
、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资
产净值

0.3%
年费率计提。管理费的计算
方法如下:


H

E×0.3%÷
当年天数


H
为每日应计
提的基金管理费


E
为前一日的基
金资产净值



基金管理费每日计
算,逐日累计至每月月末,按月支付。

由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初
5
个工作日内、按照指定的帐户路
径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日
等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,
及时联系基金托管人协商解决。



2
、基金托管人的托管费


本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.1
%
的年
费率计提。托管费的计
算方法如下:


H

E×0.1%÷
当年天数


H
为每日应计提的基金托管



E
为前一日的基金资产净值


基金托管费每日计算,逐日累计
至每月月末,按月支付


由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初
5
个工作日内、按照指定的帐户路
径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日
等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,
及时联系基金托管人协商解决。



3
、基金销售服务费


本基金
A
类基金份额的年销售服务费率为
0.25%

对于由
B

降级为
A
类的
基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用
A
类基金
份额的费率


B
类基金份额的年销售服务费率

0.01%

对于由
A
类升级

B

的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受
B
类基
金份额的费率
。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:


H

E
×
该类基金份额的
年销售服务费率÷当年天数


H
为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费


E
为前一日该类基金份额的基金资产净值


基金销售服务费每日计提,按月支付。

由基金托管人根据与基金管理人核对
一致的财务数据,自动
在月初
5
个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,
基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法
定节假日、休息日等,支付日期顺
延。

费用自动扣划后,基金管理
人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人
协商解决。




销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费
用。



上述“一、基金费用的种类中第
4

10
项费用”,根据有关法规及相应协议

定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。



(三

不列入基金费用的项目


下列费用不列入基金费用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未
完全履
行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;


2
、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的
事项发生的费用;


3
、《基金合
同》生效前的相关费用;


4

其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。



(四

费用调整


基金管理人和基金托管人协商一致后,可按照基金发展情况,并根据法律法
规规定和基金合同约定,针对全部或部分份额类别,调整基金管理费率、基金托
管费率或基金销售服务费率等相关费率。

基金管理人与基金托管人协商一致调低
基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等费率,无需召开基金份额持

人大会




基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。



(五

基金税收


本基金运作过程
中涉及的各纳税主体,其纳税义务
按国家税收法律、法规执
行。



五、基金财产的投资方向和投资限制


(一

投资目标


在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获取高于业绩比较基准
的投资回报。



(二

投资范围


本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括



1
)现金;




2
)通知存款;



3
)一年以内(含一年)的银行存款

大额存单;



4
)短期融资券(包含超级短期融资券);



5
)剩余期限在
397
天以内(含
397
天)的
债券、中期票据、资产支持证
券;



6
)期限在一年以内(含一年)的债券回购;



7
)剩余
期限在一年
以内
(含一年)的中央
银行票据



8
)法律法规或中
国证监会允许货币市场基金投资的其他金融工具。



如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制、禁止行为进
行调整,本基金将随之调整。



(三

投资策略


本基金根据对市场利率的研究与预判,采用投资组合平均剩余期限控制下的
主动管理投资策略,争取在满足安全性和流动性的前提下,实现较高的资产组合
收益。



1
、资产配置策略


本基金通过对宏观经济指标、货币政策与财政政策
、商业
银行信贷扩张、国
际资本流动和其他影响短期资金供求状况等因素的分析,预判对未来利率市场变
化情况。



根据对未来利率市场变
化的预判情况,分析不同类别资
产的收益率水平、流
动性特征和风险水平特征,并以此决定各类资产的配置比例和期限匹配。



2
、个券选择策略


本基金在个券选择上将安全性因素放在首位,优先选择央票、短期国债等高
等级债券品种,防范违约风险。其次,在具体的券种选择上,将根据拟合收益率
曲线的实际情况,挖掘收益率明显偏高的券种,若发现该类券种主要由于市场波
动原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格属于相对
低估,
本基金将重
点关注此类低估品种,并选择收益率曲线上定价相对低估的期限段进行投资。



3
、久
期策略


久期是衡量组合相对于利
率变化敏感性的重要指标。本基
金通过对影响市场
利率的各种因素(如宏观经济状况、货币政策走向、资金供求情况等)的分析,



判断市场利率变化趋势,以确定基金组合的久期目标。当预期未来市场利率水平
下降时,本基金将通过增持剩余期限较长的债券等方式提高基金组合久期;当预
期未来市场利率水平上升时,本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩
余期限较长债券等方式缩短基金组合久期,以规避组合跌价风险。



4
、息
差策略


息差策略是指利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债
券投资收益的投资策略
,即利用买入债券进行正回购,再
利用回购融入资金购买
收益率较
高债券品种,如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。



5
、现金管理策略


本基金作为现金管理工具,具有较高的流动性要求。本基金将根据市场资金
面变化情况及对申购赎回变化的动态预测,通过回购的滚动操作和债券品种的期
限结构搭配,动态调整并有效分配基金组合的现金流,在保持充分流动性的基础
上争取更高收益。



6
、其他金融工具投资策略


本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承
兑汇票
等商业票据以及各种衍生产
品的动向,一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资,本基金将
在届时相
应法律法规的框架内,根
据对该金融工具的研究,制定符
合本基金投资目标的投
资策略,在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下,谨慎投资。



(四

投资限制


1
、本基金不得投资于以下金融工具:



1
)股票、权证;



2
)可转换债券;



3
)剩余期限超过
397
天的债券、资产支持证券、中期票据;



4
)信用等级在
AAA
级以下的企业债券;



5
)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后
另有规定的,从其规
定;



6
)流通受限证券;



7
)中国证监会禁止投资的其他金融工具。



如果法律法规对上述投资
范围、投资组合比例限制进行变更
的,以变更后的



规定为准。法律
法规或监管部门取消上述限制,则本基金投资不再受相关限制。



2
、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制:


(1)本
基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过
120
天;
(2)本基金持有
一家公司发行的证券
,其市值
不得超过基金资产净值的
10%

(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的
10%

本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,

计不
得超过基金资产净值的
10%

(4)除发生巨额赎回等证监会规定的情形外,货币市场基金的投资组
合中,
债券正回购的资金余额在每
个交易日均不得超过基金资产净
值的
20%
;因发生巨
额赎回导致本基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值
20%
的,基金管理人
应当在
5
个交易日内进行调整;
(5)存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产
净值的
30%
;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金
资产净值的
5%

(6)本基金投资于定期存款(不包括有存款期限,但根据协议可以提前支
取且没有利息损失的银行存款)的
比例不
得超过基金资产净值的
30%

(7)本基金持有的剩余期限不超过
397
天但剩余存续期超过
397
天的浮动
利率债券摊余成本总计不
得超过当日基金资产净值的
20
%

(8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的
10%
;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券的比例,不得超过基金资产净值的
10%
;本基金持有的全部资产支持证券,其
市值不得超过基金资产净值的
20%

(9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%
;本基金
应投资
于信用级别
评级为
AAA
以上(含
AAA
)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间,如
果其
信用等级下降、不再符合投资标准
,应在评级报告发布之日起
3

月内予以
全部卖出

(10)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过
397
天;



(11)本基金总资产不得超过基金净资产的
140%

(12)在全国银行间同业市场的
债券回购最长期限为
1
年,债券回购到期后
不得展期;
(13)本基金投资的短期融资券的信用评级,应不低于以下标准:
a) 国内信用评级机构评定的
A
-
1
级或相当于
A
-
1
级的短期信用级别;
b) 根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人
最近三
年的信
用评级和跟踪评级具备下列条件之一:
c) 国内信用评级机构评定的
AAA
级或相当于
AAA
级的长期信用级别;
d) 国际信用评
级机构评定的低于中国主权评级
一个级别的信用级别(例如,
若中国主权评级为
A
-
级,则低于中国主权评级一个级别的为
BBB+
级)

同一发
行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用评级为准



(14)本基金持有短期融资券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标
准,应在评级报告发布之日起
20
个交易日内予以全部减持

(15)货币市场基金投资于主体信用评级低于
AAA
的机构发行的金融工
具占基金资产净值的比例
合计不
得超过
10%
,其中单一机构发行的金融工具占基
金资产净值的比例合计不得超过
2%
。前述金融
工具包括债券、非金融企业债务

资工具、银行存款、同业存单、
相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中
国证监会认定的其他品种。

(16)基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款
及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的
10%


(17)当本基金前
10
名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的
50%
时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过
60
天,平均剩余存续期不得超过
120
天;投资组合中现金、
国债、
中央银行票据、政策性金融债券以及
5
个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合
计不得低于
30%

(18)当本基金前
10
名份额持有人的持有份额
合计超过基金总份额的
20%
时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过
90
天,平均剩余存续期不得超过
180
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
5
个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
20
%




(19)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产
净值的
1
0
%



因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金
管理人
之外的因
素致使基金不符合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投
资;


(20)本
基金与私募类证券资管产品及中国
证监会认定的其他主体为交易

手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求与基金合同约定的投资范围保
持一致;
(21)本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的
140%

(22)法律法规、中国证监会、中国人民银行和基金合同规定的其他限制。



除上述第(
1
)、(
9



14
)、

1
9



2
0

项外,因证券市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资组合不符合以上比
例限制的,基金管理
人应在
10
个交易日内进行调整,以达到上述标准,但中国
证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规
定时,从其规定。



如果法律法规
对上述投资组合比例限制进行变
更的,以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制,
不需经基金份额持有人大会审议。

如适用于
本基金,则本基金投资不再受相关限制。



因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在
10
个交易日
内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。



基金管理人应当自基金合同生效之日起
6
个月内使基
金的投
资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金
合同的约定。基金托管人对基金的
投资的监督与检查自本基金合同
生效之日
起开始。



本基金拟投资于主体信用评级低于
AA+
的商业银行的银行存款与同业存单
的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同
意,并作为重大事项履行信息披露程序。



3
、投资组合平均剩余期限的计算



1
)平均剩余期限(天)的计算公式如下:



其中:


投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付
金、交
易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、银行定期存款、大额存单、债券、
逆回购、央行票据
、买断式回购产生的待回购债券
或中国证监会允许投资的其他
固定
收益类金融工具。



投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。




2
)各类资产和负债剩余期限的确定


1
)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为
0
天;证券清算
款的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履约金的剩
余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;


2
)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期
日的实
际剩余
天数计算;银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通知期计算;


3
)组合中债券的剩
余期限是指计算日至债券到期日
为止所剩余的天数,以
下情况除外
:允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日
的实际剩余天数计算;允许投资的含回售条款债券的剩余期限以计算日至回售日
的实际剩余天数计算。



4
)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日的
实际剩余天数计算;


5
)中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天
数计算;


6
)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基
础债券
的剩余期限;


7
)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的
实际剩余
天数计算;


8
)短期融资券的
剩余期限以计算日至短期融资券到
期日所剩余的天数计算;


9
)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中国
证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。



平均剩余期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。如法律法规或



中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。



4

禁止行为


为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:



1
)承销证券;



2
)违
反规定向他人贷款或者提供担保;



3
)从事承担无限责任的投资;



4
)买卖其他基金份额,
但是中国证监会另有规定的除外




5
)向其基金管理人、基金
托管人出资;



6
)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;



7
)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动




法律、行政法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。



六、基金资产净值的计算方法和公告方式


(一)基金资产总值


基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存
款本息
和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。



(二)基金资产净值


基金资产净值是
指基金资产总值减去基金负债后
的价值。



(三)基金资产净值、
每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率公告


1

本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金
管理人将至少每周公告一次基金资产净值
、每万份基金已实现收益和
7
日年化收
益率



每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率的计算方法如下:


日每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益
/
当日该类基金
份额总额×
10000


7
日年化收益率的计算方法
:


7

年化收
益率以最近七个自然日的每万份基金已实现收益按每日复利折
算出的年收益率。计算公式为:



7

年化收益率

%

=


其中,
Ri
为最近第
i
个自然日
(
包括计算当日
)
的每万份基金已实现收益。



每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第
4
位,
7
日年化收益
率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第
3
位。

如果基金成立不足七日,按类
似规则计算。当任一类基金份额为零时,将暂停计算和披露该类基金份额的每万
份基金已实现收益、
7
日年化收益率,待该类份额不为零时重新开始计算和披
露。



2

在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次
日,通过网站、基金份额
销售网点以及其他媒介,披露开
放日的每万份基金已实
现收益和
7
日年化收益率。如遇法定节假日,于节假日结束后第
2
个自然日,公
告节假日期间的基金份额每万份基金已实现收益、节假日最后一日的
7
日年化收
益率,以及节假日后首个开放日的基金份额每万份基金已实现收益和
7
日年化收
益率。



3

基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金
资产净值、每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率。基金管理人应当在上述市
场交易日(或自然
日)的
次日,将基金资产净值、每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率登载在
指定媒介
上。



七、基金合
同解除和终止的事由、程序以及
基金财产清算方式


(一)《基金
合同》的变更


1
、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,
并报中国证监会备案。



2
、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起
生效,自决议生效之日起
2
日内在
指定媒
介公告。



(二
)《基
金合同》的终止事由


有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:


1
、基金份额持有人大会决定终止的



2
、基金管理人、基
金托管人职责终止,在
6
个月内没有新基
金管理人、新



基金托管人承接的;


3
、《基金合同》约定的其他情形;


4
、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。



(三)基金财产的清算


1
、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起
30
个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。



2
、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人
、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必
要的工作人员。



3
、基
金财产清算小组职责:基金财产清算小组
负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。



4
、基金财产清算程序:



1
)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;



2
)对基金财产和债权债务进行清理和确认;



3
)对基金财产进行估值和变现;



4
)制作清算报告;



5
)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出
具法律
意见书;



6
)将清算报告报中国证监会备案并公告。




7
)对基金剩余财产进行分配;


5
、基金财
产清算的期限为
6
个月。



(四)清算费用


清算费用是指基金财
产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。



(五)基金财产清算剩余资产的分配


依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。




(六)基金财产清算的公告


清算过程中的有关重大事项须及时公告;基
金财产
清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

告于基金财产清算报告报
中国证监会备案后
5
个工作日内由基金财
产清算小
组进行公告。



(七)基金财产清算账册及文件的保存


基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15
年以上。



八、争议解决方式


对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金
合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决
的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京
市,按照中国国际
经济贸
易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决
是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方
承担。



争议处理期间,
双方当事人应恪守基金管理人和基金托管
人职责,各自继续
忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务,维护基金份额
持有人的合法权益。



《基金合同》受中国法律管辖。



九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式


《基金合同》是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系
的法律文件。



1
、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或
授权代表签字并在募集结束
后经基
金管理人向中国证监会办理基金备案手续,并
经中国证监会书面确认后生效。



2
、《基金合同》的有效期
自其生效之日起至基金财
产清算结果报中国证监会
批准并公告之日
止。



3
、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持
有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。



4
、《基金合同》正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理
人、基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。




5
、《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。







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